Швеція: від пенсії по інвалідності до принципу «спочатку робота» — політичний експеримент триває

Шведський реформаторський експеримент

У 2008 році Швеція ухвалила масштабну реформу своєї системи допомог з інвалідності та хвороби. Обмежену в часі компенсацію з хвороби (tidsbegränsad sjukersättning) було скасовано, а критерії прийнятності для постійної sjukersättning (компенсації з хвороби, яка замінила колишню пенсію з інвалідності у 2003 році) суттєво посилено: тепер працездатність має визнаватися постійно зниженою, на передбачуване майбутнє і для всіх видів роботи. Було встановлено часове обмеження в 914 днів для sjukpenning (допомоги з хвороби), а заявки на допомогу з хвороби перевіряються за «реабілітаційним ланцюжком» (rehabiliteringskedja) із оцінюваннями у фіксованих точках — після 180 дня особа зберігає допомогу з хвороби, лише якщо не може виконувати жодну роботу, яка зазвичай трапляється на ринку праці.

Результати щодо кількості отримувачів виявилися разючими й стійкими. У грудні 2024 року приблизно 220 000 осіб отримували компенсацію з хвороби — 3,5% населення віком 19–65 років, порівняно з 9,6% двадцятьма роками раніше. Försäkringskassan пов'язує це зниження переважно зі змінами 2008 року: кількість отримувачів скоротилася на 58% між 2004 та 2024 роками.

Ця історія складніша, ніж свідчать цифри щодо кількості отримувачів.

Куди поділися отримувачі?

Дві офіційні оцінки досліджували, що відбувається з людьми, чиї заявки на допомогу з хвороби було відхилено.

Riksrevisionen (Шведський національний аудиторський офіс), RiR 2020:12, "Vägen till arbete efter nekad sjukpenning" ("Шлях до роботи після відмови в допомозі з хвороби"): цей аудит 2020 року розглянув 556 справ щодо допомоги з хвороби, закритих між жовтнем 2018 та березнем 2019 року. Виявилося, що трохи менше половини тих, кому відмовили в допомозі з хвороби, повернулися на свою звичайну роботу, на свої звичайні години, через 6–12 місяців після рішення — і багато хто з них згодом знову йшов на лікарняний.

ISF Rapport 2023:4, "Utan inkomst efter avslag" ("Без доходу після відмови") від Шведської інспекції із соціального страхування простежила долю всіх, кому відмовили в допомозі з хвороби між груднем 2018 та груднем 2019 року. З 51 119 осіб 7% (3 690) не мали жодного доходу — ні від роботи, ні від допомог, таких як страхування на випадок безробіття — у місяці після відмови; проживання лише на соціальну допомогу зараховувалося як відсутність доходу. Більшість мали дохід від роботи: 68% тих, кому відмовили після періоду на допомозі з хвороби, і 62% тих, кому відмовили при першій заявці. Через два роки приблизно половина групи без доходу все ще не мала доходу. Ризик був найвищим для людей зі слабким зв'язком із ринком праці та для чоловіків; серед тих, кому відмовили після періоду на допомозі з хвороби, найсильнішими факторами ризику були перебування на допомозі з хвороби протягом кількох років та попереднє отримання компенсації з активності.

Суперечка довкола оцінки соціального страхування

Кількість відмов при оцінюванні на 180 день зростала аж до 2020 року, коли майже 30% продовжених заявок на допомогу з хвороби відхилялися після 180 дня. Потім вони різко впали у 2021 році — до трохи менше 7% серед жінок і трохи більше 8% серед чоловіків. Försäkringskassan пов'язує це падіння частково зі зміною правил від 15 березня 2021 року, яка пом'якшила виняток для людей, які очікувано повернуться до свого роботодавця протягом року, а також із рішенням уряду тимчасово призупинити оцінювання щодо «роботи, яка зазвичай трапляється» для людей на 181–365 дні реабілітаційного ланцюжка.

Регіональні відмінності в результатах були суттєвими. Власний звіт Försäkringskassan Socialförsäkringsrapport 2022:1, що охоплює період із січня 2018 по червень 2021 року, задокументував розрив у 25 відсоткових пунктів між лен з найвищим рівнем відмов після 180 дня — Єметланд, 34,3% — та лен з найнижчим рівнем — Естерйотланд, 9,1%. У звіті зазначається, що такі відмінності можуть відображати як те, як агентство застосовує закон, так і те, як регіональна система охорони здоров'я оформлює лікарняні листки. У будь-якому випадку результат оцінювання частково залежав від того, де саме в Швеції проживав заявник.

Саму компенсацію з хвороби також стало важче отримати. Власний огляд Försäkringskassan описує кількість нових призначень у 2018–2021 роках як історично низьку: приплив досяг історично низьких рівнів у 2018 році й залишався на рівні приблизно 9 500 осіб на рік до 2021 року включно. Звіт пов'язує нижчий приплив після 2015 року з роботою агентства, розпочатою у 2015 році, щодо більш коректного застосування правил, а також зі скасуванням часового обмеження на допомогу з хвороби у 2016 році, що усунуло природну точку для перевірки того, чи були вичерпані всі варіанти реабілітації.

Що працює в Швеції: доказова база

Шведська політика ринку праці згенерувала докази щодо кількох типів втручань, хоча надійна доказова база тонша, ніж це часто припускають.

Samordningsförbund (координаційні об'єднання): міжвідомчі координаційні органи, що об'єднують Försäkringskassan, Arbetsförmedlingen (Службу зайнятості), муніципалітети та охорону здоров'я. Оцінка ISF "Gör samordningsförbund någon skillnad?" ("Чи роблять координаційні об'єднання якусь різницю?", ISF Rapport 2019:4, опубліковано 15 березня 2019 року), яка досліджувала 2005–2010 роки, виявила змішані та гендерно-специфічні ефекти: у муніципалітетах-членах частка людей на допомозі з хвороби знизилася, тоді як частка на компенсації з хвороби та активності зросла, а серед безробітних чоловіків роботу знайшло більше людей, ніж у муніципалітетах, що не є членами, — але для жінок такого ефекту не виявлено.

Супроводжувана зайнятість (модель IPS): шведські рандомізовані докази щодо Individual Placement and Support походять з дослідження Bejerholm et al. з Lund University, чиє випробування в Мальме тривало з 2008 по 2011 рік за участю 120 учасників із тяжкими психічними захворюваннями. Через 18 місяців спостереження 46% учасників, які отримували IPS, здобули конкурентну зайнятість, порівняно з 11% у традиційній професійній реабілітації — суттєва різниця.

Поточна картина

У 2024 році в Швеції:

приблизно 220 000 осіб отримували sjukersättning (компенсацію з хвороби, грудень 2024 року)
237 082 особи отримали виплату sjukersättning у певний момент протягом 2024 року
40 144 особи отримували aktivitetsersättning (компенсацію з активності, для віку 19–29 років) протягом 2024 року

InkludX оцінює витрати на грошові допомоги з інвалідності та хвороби приблизно у 8,4 мільярда євро у 2024 році, або 1,5% ВВП — 4,0 мільярда євро на компенсацію з хвороби та 4,4 мільярда євро на допомогу з хвороби. Це охоплює лише державні грошові допомоги; сюди не входить оплата лікарняних роботодавцем, втрачені податкові надходження та витрати на охорону здоров'я.

Політичний баланс

Реформа Швеції 2008 року продемонструвала, що агресивне посилення критеріїв допомог може швидко й стійко скоротити зареєстровану кількість отримувачів. Вона також продемонструвала межі підходу "спершу робота", застосованого без належного попиту на ринку праці, підтримки роботодавців чи інфраструктури адаптації робочих місць.

На думку InkludX: активація без адаптації породжує плинність, а не зайнятість. Люди, які найбільше потребують підтримки на ринку праці — ті зі слабким зв'язком із ринком праці та тривалою історією допомог — це саме ті, для кого шок із боку пропозиції щодо умовності допомог найменш ефективний, і саме та група, яка з найбільшою ймовірністю залишиться взагалі без доходу, а не з роботою.

Політичний виклик для Швеції на 2020-ті роки — побудувати інфраструктуру з боку попиту — супроводжувану зайнятість у масштабі, реформу стимулів для роботодавців, служби охорони здоров'я на робочому місці — яку реформа 2008 року вважала самоочевидним наслідком, але яка так і не з'явилася автоматично.

Джерела: Försäkringskassan, Korta analyser 2025:2, "Sjukersättningens utveckling över tid" (2025); Försäkringskassan, Socialförsäkringsrapport 2025:9, "Sjukersättning 2003–2023" (2025); Försäkringskassans årsredovisning 2024; Försäkringskassan, Socialförsäkringsrapport 2022:1 (2022); Riksrevisionen RiR 2020:12 (2020); ISF Rapport 2023:4 (2023); ISF Rapport 2019:4, "Gör samordningsförbund någon skillnad?" (2019); Bejerholm et al., "Individual Placement and Support in Sweden — A randomized controlled trial", Nordic Journal of Psychiatry (2015); InkludX, Fiscal cost of disability and sickness benefits — Sweden (2026).